Politique AML / KYC (LCB-FT)
Version 1.0 — En vigueur au 20 juillet 2026
En qualité d’entreprise de domiciliation, Cowork & Co est assujettie aux obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (art. L561-1 et suivants du Code monétaire et financier).
1. Vérification d’identité (KYC)
À l’entrée en relation, Cowork & Co identifie et vérifie l’identité du Client, de son représentant légal et de toute personne agissant pour son compte, sur présentation de justificatifs (pièce d’identité, Kbis, statuts, justificatif de domicile).
2. Bénéficiaires effectifs
Cowork & Co identifie et vérifie les bénéficiaires effectifs de la structure cliente et recueille les informations relatives à la nature et à l’objet de la relation d’affaires.
3. Vigilance continue
La relation fait l’objet d’une vigilance constante et proportionnée au risque, avec des mesures renforcées pour les situations à risque élevé. Des informations complémentaires peuvent être demandées à tout moment.
4. Conservation des justificatifs
Les documents et informations recueillis sont conservés pendant la durée légale (cinq ans à compter de la fin de la relation d’affaires), dans le respect du RGPD.
5. Déclaration de soupçon
En cas de soupçon, Cowork & Co est tenue, le cas échéant, d’effectuer une déclaration auprès de TRACFIN dans les conditions prévues par la loi. Le Client ne peut être informé de l’existence ou du contenu d’une telle déclaration (interdiction légale de divulgation).
6. Refus ou rupture
Cowork & Co peut refuser d’entrer en relation ou y mettre fin lorsque les obligations de vigilance ne peuvent être satisfaites.